企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型：方法論與實(shí)踐

前言
部分　風(fēng)險(xiǎn)管理和數(shù)字化
第1章　金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理
　　　　基礎(chǔ)3
1.1　金融科技與監(jiān)管科技3
1.1.1　金融科技4
1.1.2　監(jiān)管科技5
1.2　風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)知識(shí)7
1.2.1　風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的概念7
1.2.2　風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的分類8
1.2.3　風(fēng)險(xiǎn)管理的框架11
1.2.4　風(fēng)險(xiǎn)因素、事件、損失、
　　　價(jià)值和大小13
1.2.5　風(fēng)險(xiǎn)管理的流程14
1.2.6　風(fēng)險(xiǎn)管理的能力要求15
1.3　風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)學(xué)知識(shí)圖譜17
1.4　財(cái)務(wù)分析17
1.4.1　財(cái)務(wù)分析簡(jiǎn)介18
1.4.2　財(cái)務(wù)分析方法18
1.4.3　杜邦分析法、盈利因素
　　　驅(qū)動(dòng)模型和財(cái)務(wù)能力分析20
1.4.4　現(xiàn)金流與折現(xiàn)22
1.4.5　杠桿企業(yè)財(cái)務(wù)估值的
　　　常見(jiàn)方法23
第2章　金融科技重塑風(fēng)險(xiǎn)
　　　　管理26
2.1　金融科技的簡(jiǎn)要發(fā)展歷程26
2.2　金融科技及其在金融行業(yè)的
　　　應(yīng)用30
2.2.1　大數(shù)據(jù)與風(fēng)險(xiǎn)管理30
2.2.2　人工智能與風(fēng)險(xiǎn)管理32
2.2.3　云計(jì)算與風(fēng)險(xiǎn)管理33
2.2.4　區(qū)塊鏈與風(fēng)險(xiǎn)管理34
2.2.5　物聯(lián)網(wǎng)與風(fēng)險(xiǎn)管理38
2.2.6　5G通信技術(shù)與金融39
2.3　金融科技監(jiān)管和監(jiān)管沙盒39
2.4　金融科技常見(jiàn)問(wèn)題與改進(jìn)
　　　方案44
2.5　金融科技推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理變革45
2.5.1　領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)
　　　的金融科技動(dòng)態(tài)45
2.5.2　金融科技帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)46
2.5.3　金融科技推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理
　　　變革48
第3章　風(fēng)險(xiǎn)管理的變革50
3.1　三道防線理論、COSO框架和
　　 巴塞爾協(xié)議50
3.1.1　風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線理論50
3.1.2　COSO企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架52
3.1.3　巴塞爾協(xié)議54
3.2　風(fēng)險(xiǎn)管理的熱點(diǎn)主題60
3.2.1　數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)管理60
3.2.2　金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理60
3.2.3　金融信息安全管理61
3.2.4　員工行為風(fēng)險(xiǎn)管理61
3.2.5　新三道防線模型62
3.3　風(fēng)險(xiǎn)管理變革的方向和機(jī)制62
3.3.1　風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)字化和
　　　智能化62
3.3.2　風(fēng)險(xiǎn)管理防線的變革：
　　　六道風(fēng)險(xiǎn)管理防線63
3.3.3　內(nèi)部審計(jì)助力數(shù)字化和
　　　金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理64
3.3.4　合規(guī)基礎(chǔ)上的數(shù)字化員
　　　工行為管理65
3.4　內(nèi)部控制的概念、流程及
　　 演進(jìn)65
3.5　內(nèi)部控制的數(shù)字化和智能化69
3.6　內(nèi)部控制變革的方向及方法73
3.6.1　價(jià)值定位和職能拓展73
3.6.2　加強(qiáng)系統(tǒng)性研究和制定
　　　標(biāo)準(zhǔn)74
3.6.3　設(shè)計(jì)定性和定量的管理
　　　方法、工具75
3.6.4　人才培育、技術(shù)改造和
　　　轉(zhuǎn)型75
第4章　風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型
　　　　方法論總綱77
4.1　數(shù)字化轉(zhuǎn)型簡(jiǎn)介77
4.2　為什么要進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型79
4.3　風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型架構(gòu)、
　　 方法論和實(shí)施路徑80
4.3.1　數(shù)字化轉(zhuǎn)型的架構(gòu)81
4.3.2　風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型
　　　方法論82
4.3.3　數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)施路徑88
4.4　風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的
　 　突破點(diǎn)89
4.5　數(shù)字化轉(zhuǎn)型的常見(jiàn)問(wèn)題及
　　 其改進(jìn)方案94
4.5.1　數(shù)字化轉(zhuǎn)型的常見(jiàn)問(wèn)題94
4.5.2　數(shù)字化轉(zhuǎn)型常見(jiàn)問(wèn)題的
　　　改進(jìn)方案95
第二部分　核心風(fēng)險(xiǎn)管理
及其數(shù)字化轉(zhuǎn)型
第5章　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型100
5.1　戰(zhàn)略和運(yùn)營(yíng)的基本概念100
5.2　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展103
5.3　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)問(wèn)題和
　　 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)104
5.3.1　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　問(wèn)題104
5.3.2　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)105
5.4　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作106
5.5　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型107
5.5.1　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型總框架107
5.5.2　明確戰(zhàn)略分析的三個(gè)
　　　基礎(chǔ)109
5.5.3　開(kāi)展全面的戰(zhàn)略分析109
5.5.4　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的程序110
5.5.5　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系建設(shè)111
5.5.6　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的度量112
5.5.7　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)和審計(jì)114
5.5.8　利用情景分析管控戰(zhàn)略
　　　風(fēng)險(xiǎn)117
第6章　信用風(fēng)險(xiǎn)管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型119
6.1　信用風(fēng)險(xiǎn)的基本概念119
6.2　信用風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展120
6.3　信用風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)問(wèn)題和
　　 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)121
6.3.1　信用風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　問(wèn)題122
6.3.2　信用風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)122
6.4　信用風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作125
6.5　信用風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型128
6.5.1　信用風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型
　　　總框架129
6.5.2　信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理和
　　　管理131
6.5.3　信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型開(kāi)發(fā)132
6.5.4　信用風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量方法154
6.5.5　風(fēng)險(xiǎn)中臺(tái)建設(shè)156
6.5.6　大數(shù)據(jù)信貸管理平臺(tái)
　　　建設(shè)157
6.5.7　新興金融科技的應(yīng)用161
第7章　操作風(fēng)險(xiǎn)管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型162
7.1　操作風(fēng)險(xiǎn)的基本概念162
7.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展164
7.3　操作風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)問(wèn)題和
　　 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)173
7.3.1　操作風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　問(wèn)題174
7.3.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)175
7.4　操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作181
7.5　操作風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型181
7.5.1　操作風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型總框架182
7.5.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理三道防
　　　線機(jī)制的數(shù)字化184
7.5.3　流程風(fēng)險(xiǎn)管理及操作
　　　與風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估185
7.5.4　操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵監(jiān)測(cè)預(yù)警
　　　指標(biāo)189
7.5.5　操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集196
7.5.6　操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量201
7.5.7　操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的數(shù)字化206
7.5.8　操作風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)207
7.5.9　操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和
　　　內(nèi)部控制的整合管理208
7.5.10　操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)字化管理
　　　平臺(tái)216
第8章　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型217
8.1　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的基本概念217
8.2　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展219
8.2.1?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理理論219
8.2.2　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管
　　　政策220
8.3　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)問(wèn)題
　　 和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)221
8.3.1　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　問(wèn)題221
8.3.2　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)222
8.4　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作224
8.5　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型226
8.5.1　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型總框架226
8.5.2　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的治理
　　　體系228
8.5.3　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、
　　　監(jiān)測(cè)和控制229
8.5.4　融資管理和融資抵（質(zhì)）
　　　押品管理236
8.5.5　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急
　　　演練237
8.5.6　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)237
8.5.7　流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息
　　　系統(tǒng)238
第9章　洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理及其
　　　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型240
9.1　洗錢和洗錢風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)概念240
9.2　反洗錢監(jiān)管政策的發(fā)展241
9.3　反洗錢工作的常見(jiàn)問(wèn)題和
　　 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)242
9.3.1　反洗錢工作的常見(jiàn)問(wèn)題243
9.3.2　反洗錢工作的常見(jiàn)
　　　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)244
9.4　反洗錢領(lǐng)域的重點(diǎn)工作246
9.5　洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型247
9.5.1　洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型總框架247
9.5.2　反洗錢工作治理和管理250
9.5.3　洗錢風(fēng)險(xiǎn)判別規(guī)則模型
　　　的開(kāi)發(fā)251
9.5.4　知識(shí)工程和知識(shí)圖譜在
　　　洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用252
9.5.5　AI建模與可疑交易的
　　　識(shí)別和監(jiān)測(cè)253
9.5.6　反洗錢工作審計(jì)和自
　　　評(píng)估254
9.5.7　反洗錢數(shù)字化信息系統(tǒng)
　　　建設(shè)255
第10章　組織和人才風(fēng)險(xiǎn)管理
　　　　　及其數(shù)字化轉(zhuǎn)型256
10.1　人力資源管理的基本概念256
10.2　人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展258
10.3　組織和人才風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　 問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)259
10.3.1　組織和人才風(fēng)險(xiǎn)管理的
　　　　常見(jiàn)問(wèn)題260
10.3.2　組織和人才風(fēng)險(xiǎn)管理的
　　　　常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)261
10.4　組織和人才風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)
　　　 工作263
10.5　組織和人才風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化
　　　 轉(zhuǎn)型264
10.5.1　組織和人才風(fēng)險(xiǎn)管理
　　　　 數(shù)字化轉(zhuǎn)型總框架264
10.5.2　組織和人才風(fēng)險(xiǎn)管理的
　　　　 流程267
10.5.3　實(shí)施人力資源計(jì)劃模型268
10.5.4　組織優(yōu)化和敏捷組織
　　　　 轉(zhuǎn)型269
10.5.5　績(jī)效考核的設(shè)計(jì)和數(shù)字化
　　　　 管理271
10.5.6　人力資源三支柱轉(zhuǎn)型和
　　　　 數(shù)字化275
10.5.7　基于HR-SaaS服務(wù)的
　　　　 數(shù)字化轉(zhuǎn)型276
10.5.8　績(jī)效審計(jì)或評(píng)價(jià)277
第11章　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理及其
　　　 　　 數(shù)字化轉(zhuǎn)型283
11.1　信息科技風(fēng)險(xiǎn)的基本概念283
11.2　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展284
11.3　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的常見(jiàn)
　　　 問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)287
11.3.1　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的
　　　　常見(jiàn)問(wèn)題287
11.3.2　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的
　　　　常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)288
11.4　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)
　　　工作292
11.5　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化
　　　轉(zhuǎn)型294
11.5.1　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)
　　　　字化轉(zhuǎn)型總框架294
11.5.2　協(xié)同信息科技風(fēng)險(xiǎn)管
　　　　理三道防線296
11.5.3　信息科技前、中、后臺(tái)
　　　　轉(zhuǎn)型297
11.5.4　信息科技風(fēng)險(xiǎn)的控制298
11.5.5　信息系統(tǒng)建設(shè)合規(guī)管理298
11.5.6　信息系統(tǒng)建設(shè)流程管理301
11.5.7　信息科技風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系
　　　　建設(shè)303
11.5.8　開(kāi)展信息科技的全面和
　　　　專項(xiàng)審計(jì)308
第三部分　數(shù)字化轉(zhuǎn)型專題
第12章　戰(zhàn)略級(jí)流程風(fēng)險(xiǎn)體系
　　　　　　的數(shù)字化轉(zhuǎn)