金融科技監(jiān)管法律制度構建研究

目錄
Contents
第一章緒論
一、研究的背景、目的和價值
（一）研究背景
（二）研究目的
（三）研究價值
二、研究方法
（一）實證研究法
（二）法經濟學研究法
（三）規(guī)范研究法
（四）比較研究法
（五）跨學科研究法
（六）基于深度學習的建模和預測方法
三、文獻綜述
（一）關于金融科技發(fā)展歷史的研究
（二）關于金融科技產生原因的研究
（三）關于金融科技相關概念的研究
（四）關于金融科技利弊的研究
（五）關于金融科技監(jiān)管法制的研究
（六）關于監(jiān)管科技的研究
（七）研究評述
四、本書的結構安排
（一）緒論
（二）金融科技對金融監(jiān)管法制的影響
（三）金融科技監(jiān)管之理念變更
（四）金融科技監(jiān)管之模式選擇
（五）監(jiān)管科技應用之法制路徑
（六）金融科技監(jiān)管之沙箱監(jiān)管模式
（七）中國金融科技監(jiān)管之法制構建
五、本書的創(chuàng)新與不足
（一）本書的創(chuàng)新
（二）本書的不足
第二章金融科技對金融監(jiān)管法制的影響
一、技術與金融創(chuàng)新
（一）金融史是一部技術支撐的金融創(chuàng)新史
（二）金融創(chuàng)新的兩面性及監(jiān)管應對
（三） 技術對金融監(jiān)管的影響
二、金融科技與突破性創(chuàng)新
（一）金融科技的本質是突破性金融創(chuàng)新
（二）金融科技作為一種突破性創(chuàng)新的表現(xiàn)
（三）金融科技的發(fā)展歷程
（四）金融科技的應用領域
（五）突破性創(chuàng)新對于金融科技監(jiān)管的意義
三、金融科技對金融監(jiān)管法制的影響與啟示
（一）金融科技對金融交易客體的影響及監(jiān)管啟示
（二）金融科技對金融交易主體的影響及監(jiān)管啟示
（三）金融科技對金融市場的影響及監(jiān)管啟示
四、金融科技的風險及其對傳統(tǒng)金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)
（一）金融科技風險分析
（二）金融科技對傳統(tǒng)金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)
五、小結
第三章金融科技監(jiān)管之理念變更
一、傳統(tǒng)金融監(jiān)管理念及其局限
（一）“命令—控制”型監(jiān)管理念
（二）“機會主義”監(jiān)管理念
（三）“機械主義”監(jiān)管理念
二、金融科技監(jiān)管之理念轉向
（一）堅守“適應性”監(jiān)管理念
（二）奉行“功能性”監(jiān)管理念
（三）秉持“包容性”監(jiān)管理念
（四）倡導“實驗性”監(jiān)管理念
（五）強化“協(xié)調性”監(jiān)管理念
三、小結
第四章金融科技監(jiān)管之模式選擇
一、概念之厘定
（一）關于RegTech的爭議
（二）RegTech與監(jiān)管科技辨析
（三）RegTech與FinTech的界分
二、傳統(tǒng)金融監(jiān)管的模式及其特征
（一）傳統(tǒng)金融監(jiān)管的主要模式
（二）傳統(tǒng)金融監(jiān)管模式的基本特征
三、傳統(tǒng)金融監(jiān)管模式轉換的原因
（一）金融科技對傳統(tǒng)金融監(jiān)管構成重大挑戰(zhàn)
（二）傳統(tǒng)監(jiān)管手段無法勝任金融科技監(jiān)管之需
（三）RegTech的發(fā)展迫使監(jiān)管機構變更監(jiān)管模式
四、監(jiān)管科技是未來金融監(jiān)管模式選擇的目標
（一）監(jiān)管科技是以技術為中心的智能化監(jiān)管模式
（二）監(jiān)管科技是與金融科技相匹配的監(jiān)管工具
（三）監(jiān)管科技是一種制度化的監(jiān)管模式
（四）監(jiān)管科技彰顯了多元的監(jiān)管路徑
（五）監(jiān)管科技與傳統(tǒng)金融監(jiān)管方式的共存
（六）監(jiān)管科技應用之意蘊
五、監(jiān)管科技應用之主要領域
（一）數(shù)據(jù)分析
（二）網(wǎng)絡安全
（三）宏觀審慎政策
（四）識別洗錢行為
六、小結
第五章監(jiān)管科技應用之法制路徑
一、概述
二、監(jiān)管科技應用中的技術元素及其功效
（一）數(shù)據(jù)管理技術
（二）數(shù)據(jù)分析技術
（三）風險管理技術
（四）應用程序接口技術
三、監(jiān)管科技應用需考量的基礎性問題
（一）統(tǒng)一數(shù)據(jù)標準
（二）擴大數(shù)據(jù)共享
（三）警惕“反監(jiān)管科技”
（四）防范“技術陷阱”
四、監(jiān)管科技應用之法制障礙
（一）數(shù)據(jù)共享障礙
（二）IT系統(tǒng)標準各異
（三）可疑交易行為識別存在障礙
（四）監(jiān)管協(xié)調機制欠缺
五、監(jiān)管科技應用之法制進路
（一）優(yōu)化數(shù)據(jù)共享
（二）統(tǒng)一數(shù)據(jù)標準
（三）監(jiān)管法規(guī)須反映技術的變化
（四）監(jiān)管法規(guī)須應對風險的變化
（五）監(jiān)管科技應用于AML/CFT下之法制改進
六、小結
第六章金融科技監(jiān)管之監(jiān)管沙箱模式
一、監(jiān)管沙箱模式之內涵
（一）英國監(jiān)管沙箱模式的主要內容
（二）其他國家或地區(qū)的監(jiān)管沙箱概況
（三）新銀行啟動計劃
二、監(jiān)管沙箱模式實施效果分析
（一）參與監(jiān)管沙箱的企業(yè)概況
（二）監(jiān)管沙箱取得的成效
（三）沙箱測試公司面臨的挑戰(zhàn)
三 、沙箱監(jiān)管模式之思考
（一）借助創(chuàng)新監(jiān)管方式促進金融市場競爭的正當性
（二）監(jiān)管模式的理性選擇
（三）如何解決由監(jiān)管沙箱引發(fā)的監(jiān)管俘獲？
（四）如何確保監(jiān)管沙箱運行的透明與公開？
（五）如何實現(xiàn)監(jiān)管沙箱內外金融機構之間的公平競爭？
（六）“監(jiān)管松綁”能否消解金融監(jiān)管中禁止性條款的效力？
（七）如何保護金融消費者權益？
四、小結
第七章中國金融科技監(jiān)管之法制構建
一、中國金融科技發(fā)展概況
（一）中國金融科技發(fā)展的歷史變遷
（二）金融科技與互聯(lián)網(wǎng)金融的界分
二、中國金融科技監(jiān)管的歷史演進及其制度體系
（一）中國金融科技監(jiān)管的歷史演進
（二）中國金融科技監(jiān)管的制度體系
（三）突破性創(chuàng)新框架下金融科技監(jiān)管之檢討
三、中國金融科技監(jiān)管法制構建需考量的因素
（一）金融科技監(jiān)管的目標
（二）金融監(jiān)管介入的時機
（三）監(jiān)管對創(chuàng)新的影響
（四）監(jiān)管對競爭的影響
（五）監(jiān)管成本
（六）監(jiān)管的有效性
四、中國金融科技監(jiān)管之法制進路
（一）金融科技監(jiān)管之理念轉向
（二）金融科技監(jiān)管之一般規(guī)則
（三）金融科技監(jiān)管之框架建構
（四）金融科技監(jiān)管之模式選擇
（五）金融科技監(jiān)管之內容擴展
五、小結
參考文獻
后記