高凈值人士投資指南

定　價：￥59.00

作　者：	潘添禮（Sam Phoen）著
出版社：	中信出版集團股份有限公司
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787521713657	出版時間：	2020-03-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	184	字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　一本針對高凈值人士的資產(chǎn)配置指南。美國對高凈值人士的一般定義為擁有100萬美元以上資產(chǎn)且可投資資產(chǎn)在10萬～100萬美元以上的投資者。國內(nèi)一二線城市擁有一套住房及60萬～600萬元人民幣的投資者已具有相當規(guī)模，這類人群也是被銀行等金融機構(gòu)服務(wù)不足的群體。低于這一資產(chǎn)量級，投資能力有限；高于這一資產(chǎn)量級，可以得到私人銀行、家族辦公室等專業(yè)機構(gòu)的服務(wù)。而本書所指的高凈值人群大部分為自行投資理財者。這本書為以上投資者詳細列舉和介紹了適合他們投資的資產(chǎn)類別和主要金融產(chǎn)品，不僅為投資者闡釋了宏觀經(jīng)濟趨勢，更為其提供了如何進行資產(chǎn)配置的具體策略，并指出了一些常規(guī)的、投資者容易忽略、不易察覺的投資陷阱。

作者簡介

　　擁有超過25年金融市場從業(yè)經(jīng)驗，曾在新加坡政府投資公司（GIC）工作16年，主管外匯、貨幣市場及大宗商品，也曾在一家大型對沖基金擔(dān)任高級基金經(jīng)理。此后，在澳新銀行上海分行擔(dān)任中國環(huán)球金融市場部總經(jīng)理。近年，潘添禮除了擔(dān)任投資經(jīng)理，也是專業(yè)投資顧問和培訓(xùn)師，任教過的機構(gòu)包括新加坡交易所、財富管理學(xué)院以及多家銀行和金融機構(gòu)。他同時也在新加坡管理大學(xué)擔(dān)任兼職講師，專授金融學(xué)。他之前出版了《性格與投資——構(gòu)建自我驅(qū)動的投資組合》，得到各方的贊譽，更在《解碼財商》主持過節(jié)目。潘添禮擁有新加坡國立大學(xué)理學(xué)學(xué)士學(xué)位，也是特許金融分析師（CFA），并擔(dān)任過三年新加坡特許金融分析師協(xié)會的董事總經(jīng)理。

圖書目錄

引言/ 1
第一部分資產(chǎn)類別

第1章傳統(tǒng)資產(chǎn)類別/ 7
股票/ 8
固定收益產(chǎn)品/ 12
現(xiàn)金/現(xiàn)金等價物/ 18
結(jié)論/ 21

第2章房地產(chǎn)/ 22
房地產(chǎn)價格的影響因素/ 23
購買國外房地產(chǎn)/ 36
何時賣出/ 40
結(jié)論/ 41

第3章外匯/ 43
外匯的基本要素/ 44
什么導(dǎo)致了外匯波動/ 45
外匯衍生品/ 47
投資外匯之前需要考慮什么/ 51
作為對沖工具的外匯/ 56
外匯真的與現(xiàn)金等價嗎/ 58
結(jié)論/ 59

第4章其他資產(chǎn)類別/ 60
大宗商品/ 60
私募股權(quán)/ 66
對沖基金/ 72
結(jié)論/ 76

第二部分常見的理財產(chǎn)品

第5章股票掛鉤票據(jù)/ 79
一個股票掛鉤票據(jù)的例子/ 81
購買股票掛鉤票據(jù)之前需要考慮哪些因素/ 87
購買股票掛鉤票據(jù)之前需要考慮的其他因素/ 91
結(jié)論/ 100

第6章雙幣投資/ 101
投資DCI產(chǎn)品之前需要考慮的因素/ 103
投資DCI產(chǎn)品之前需要考慮的其他因素/ 107
結(jié)論/ 110

第7章結(jié)構(gòu)性存款/ 112
結(jié)構(gòu)性存款的普通變體/ 113
如何設(shè)計結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品/ 115
為什么要投資結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品/ 116
投資結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品之前需要考慮的其他問題/ 117
結(jié)論/ 118

第8章單位信托基金/ 119
單位信托基金與共同基金有什么不同/ 120
如何選擇單位信托基金/ 121
為什么要投資單位信托基金/ 125
投資單位信托基金之前需要考慮的其他問題/ 126
結(jié)論/ 128

第9章保險/ 129
人壽保險的種類/ 130
哪種人壽保險能夠滿足你的需要/ 136
你購買保險的目標是什么/ 136
你購買保險的期限是多久/ 140
哪些保單符合你的需求及你的風(fēng)險偏好/ 141
到底買哪一種/ 142
你需要投多少保險金/ 144
保費優(yōu)先還是保額優(yōu)先/ 145
結(jié)論/ 147

第三部分整合/ 149

第10章資產(chǎn)配置/ 151
不同資產(chǎn)類別/ 153
資產(chǎn)配置計劃的例子/ 157
自上而下還是自下而上/ 163
改進資產(chǎn)配置計劃/ 170
回顧資產(chǎn)配置計劃/ 172
戰(zhàn)略性還是戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置/ 173
結(jié)論/ 174