金融學(xué)：貨幣銀行學(xué)

導(dǎo)言 1
第一章 貨幣與貨幣制度 7
第一節(jié) 貨幣的起源和形態(tài)變遷 8
一、貨幣的產(chǎn)生--貨幣是商品
交換的產(chǎn)物 8
二、貨幣形態(tài)--從實(shí)物貨幣到
存款貨幣和電子貨幣 10
第二節(jié) 貨幣的職能 15
一、價(jià)值尺度 15
二、流通手段 15
三、貯藏手段 16
四、支付手段 17
第三節(jié) 貨幣制度 18
一、貨幣制度的概念及內(nèi)容 18
二、貨幣制度的演變 20
三、人民幣與中國(guó)內(nèi)地的貨幣制度 27
本章小結(jié) 30
本章習(xí)題 31
第二章 信用 32
第一節(jié) 信用的產(chǎn)生和發(fā)展 33
一、信用的含義 33
二、信用的產(chǎn)生 33
三、信用的發(fā)展 34
四、信用的作用 37
第二節(jié) 信用形式 38
一、商業(yè)信用 38
二、銀行信用 40
三、國(guó)家信用 40
四、消費(fèi)信用 42
五、股份信用 43
六、合作信用 44
七、租賃信用 45
八、國(guó)際信用 49
第三節(jié) 信用工具 51
一、信用工具的概念 51
二、信用工具的特征 51
三、信用工具的分類 52
四、主要的信用工具 53
五、金融衍生工具 59
本章小結(jié) 61
本章習(xí)題 61
第三章 利息與利息率 63
第一節(jié) 利息的性質(zhì) 64
一、配第的使用權(quán)報(bào)酬說(shuō) 65
二、西尼爾的節(jié)欲說(shuō) 65
三、克拉克的邊際生產(chǎn)力說(shuō) 65
四、龐巴維克的時(shí)差利息說(shuō) 66
五、費(fèi)雪的人性不耐說(shuō) 66
六、凱恩斯的靈活偏好說(shuō) 66
七、馬克思的剝削論 67
第二節(jié) 利率的種類 67
一、年率、月率、日率 68
二、單利與復(fù)利 68
三、名義利率和實(shí)際利率 69
四、市場(chǎng)利率與官定利率 70
五、存款利率與貸款利率 70
六、固定利率與浮動(dòng)利率 70
七、差別利率與優(yōu)惠利率 71
八、基準(zhǔn)利率 71
第三節(jié) 利率的結(jié)構(gòu) 77
一、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu) 77
二、利率的期限結(jié)構(gòu) 79
第四節(jié) 利率的決定及其理論 82
一、西方利率決定理論 82
二、馬克思的利率決定論 87
三、影響利率水平的因素 87
第五節(jié) 利率的作用 88
一、利率是微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的
重要調(diào)節(jié)器 88
二、利率是聯(lián)結(jié)宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)的
紐帶 89
三、利率是反映經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)的
重要指標(biāo) 89
四、利率影響國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng) 90
五、利率變動(dòng)影響經(jīng)濟(jì)的實(shí)證 91
第六節(jié) 我國(guó)利率體制改革 93
一、1979年以來(lái)我國(guó)利率改革的
回顧 93
二、利率市場(chǎng)化的提出 94
三、利率市場(chǎng)化進(jìn)程 95
本章小結(jié) 98
本章習(xí)題 99
第四章 金融機(jī)構(gòu)體系 102
第一節(jié)　金融機(jī)構(gòu)的界定、種類與
功能 104
一、金融機(jī)構(gòu)的界定 104
二、金融機(jī)構(gòu)的種類 104
三、金融機(jī)構(gòu)的功能 105
第二節(jié) 中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的演變與
發(fā)展 106
一、中華人民共和國(guó)成立前的金融
機(jī)構(gòu)體系 106
二、中華人民共和國(guó)金融機(jī)構(gòu)
體系的建立與發(fā)展 106
三、中國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系 107
第三節(jié) 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系 110
一、全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 110
二、區(qū)域性的金融機(jī)構(gòu) 111
三、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的作用與
局限性 112
本章小結(jié) 112
本章習(xí)題 115
第五章 商業(yè)銀行 116
第一節(jié) 商業(yè)銀行概述 118
一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生 118
二、商業(yè)銀行的性質(zhì) 120
三、商業(yè)銀行的職能 120
四、商業(yè)銀行的組織形式 122
五、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)原則 123
六、我國(guó)商業(yè)銀行的組織形式 125
第二節(jié) 商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 125
一、自有資本 125
二、存款業(yè)務(wù) 126
三、其他負(fù)債業(yè)務(wù) 127
第三節(jié) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 128
一、放款業(yè)務(wù) 128
二、投資業(yè)務(wù) 131
第四節(jié) 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù) 132
一、匯兌業(yè)務(wù) 132
二、信用證業(yè)務(wù) 132
三、代收業(yè)務(wù) 133
四、同業(yè)往來(lái) 133
五、代客買賣業(yè)務(wù) 133
六、信托業(yè)務(wù) 134
七、租賃業(yè)務(wù) 134
八、其他的中間業(yè)務(wù) 135
第五節(jié) 存款的創(chuàng)造 136
一、幾個(gè)重要的概念 136
二、存款的創(chuàng)造過(guò)程與原理 137
三、派生倍數(shù)的修正 138
第六節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理 140
一、資產(chǎn)負(fù)債管理理論 140
二、資產(chǎn)負(fù)債比例管理 144
本章小結(jié) 146
本章習(xí)題 146
第六章 中央銀行 147
第一節(jié) 中央銀行概述 150
一、中央銀行的產(chǎn)生 150
二、中央銀行制度的發(fā)展 151
三、中央銀行的性質(zhì) 152
四、中央銀行的職能 153
五、中央銀行的組織形式 155
六、中央銀行的資本結(jié)構(gòu) 156
七、中央銀行與政府的關(guān)系 157
第二節(jié) 中央銀行的主要業(yè)務(wù) 159
一、中央銀行的業(yè)務(wù)原則 159
二、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 160
三、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 161
四、中央銀行的中間業(yè)務(wù) 162
第三節(jié) 中央銀行的金融監(jiān)管 163
一、中央銀行金融監(jiān)管制度的
產(chǎn)生和形成 163
二、金融監(jiān)管的目的和基本原則 164
三、中央銀行金融監(jiān)管的內(nèi)容 165
四、中央銀行金融監(jiān)管的方法 169
本章小結(jié) 170
本章習(xí)題 171
第七章 其他金融機(jī)構(gòu) 172
第一節(jié) 專業(yè)銀行 174
一、投資銀行 174
二、儲(chǔ)蓄銀行 177
三、抵押銀行 178
四、合作銀行 178
五、清算銀行 180
第二節(jié) 政策性銀行 181
一、開(kāi)發(fā)銀行 181
二、農(nóng)業(yè)政策性銀行 183
三、進(jìn)出口政策性銀行 186
第三節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu) 187
一、保險(xiǎn)公司 188
二、證券公司 188
三、信托公司 188
四、資產(chǎn)管理公司 190
五、財(cái)務(wù)公司 190
六、租賃公司 191
七、信用合作社 191
八、基金組織 192
九、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 193
本章小結(jié) 194
本章習(xí)題 194
第八章 金融市場(chǎng) 195
第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述 197
一、金融市場(chǎng)的概念和特征 197
二、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素 197
三、金融市場(chǎng)分類 198
四、金融市場(chǎng)的功能 201
五、金融市場(chǎng)有效運(yùn)作的條件 201
第二節(jié) 貨幣市場(chǎng) 201
一、拆借市場(chǎng) 201
二、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng) 203
三、票據(jù)市場(chǎng) 203
四、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng) 204
五、國(guó)庫(kù)券市場(chǎng) 205
六、短期信貸市場(chǎng) 205
第三節(jié) 資本市場(chǎng) 205
一、證券市場(chǎng) 206
二、證券的發(fā)行(一級(jí)市場(chǎng)) 206
三、證券交易系統(tǒng)(二級(jí)市場(chǎng)) 207
四、二板市場(chǎng) 208
五、證券定價(jià)理論 209
第四節(jié) 基金市場(chǎng) 210
一、基金與基金市場(chǎng)的概念 210
二、基金的種類 210
三、基金及其市場(chǎng)運(yùn)作 212
第五節(jié) 外匯與黃金市場(chǎng) 213
一、外匯市場(chǎng) 213
二、黃金市場(chǎng) 214
本章小結(jié) 215
本章習(xí)題 216
第九章 國(guó)際金融 217
第一節(jié) 國(guó)際收支 218
一、國(guó)際收支的概念 218
二、國(guó)際收支平衡表 219
三、國(guó)際收支的調(diào)節(jié)措施 226
第二節(jié) 外匯與匯率 227
一、外匯 227
二、匯率及其標(biāo)價(jià)法 227
三、匯率的決定和變動(dòng) 228
四、匯率制度 230
第三節(jié) 國(guó)際儲(chǔ)備 231
一、國(guó)際儲(chǔ)備的概念、特征與
作用 231
二、國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成 232
三、國(guó)際儲(chǔ)備管理 234
本章小結(jié) 234
本章習(xí)題 235
第十章 貨幣供求均衡 237
第一節(jié) 貨幣供應(yīng)量的定義 238
一、貨幣的范圍 238
一、準(zhǔn)貨幣的概念 239
二、貨幣層次的劃分 239
第二節(jié) 貨幣需求 240
一、貨幣需求的概念 240
二、貨幣需求理論的演變 240
三、中國(guó)貨幣需求函數(shù)的構(gòu)造 245
第三節(jié) 貨幣供給 246
一、貨幣供給的概念 246
二、貨幣供給形成的機(jī)制 246
三、決定貨幣供給的其他因素 248
四、財(cái)政收支對(duì)貨幣供給的
影響分析 249
五、貨幣供給的理論模式 250
六、貨幣供給理論中的
新觀點(diǎn) 251
第四節(jié) 貨幣供求均衡 251
一、貨幣均衡的判斷 251
二、貨幣供求均衡與社會(huì)總供求 252
三、中央銀行對(duì)貨幣供求的調(diào)節(jié) 252
本章小結(jié) 253
本章習(xí)題 253
第十一章 通貨膨脹與通貨緊縮 254
第一節(jié) 通貨膨脹概述 257
一、通貨膨脹的定義 257
二、通貨膨脹的衡量指標(biāo) 257
三、通貨膨脹的類型 258
第二節(jié) 通貨膨脹產(chǎn)生的原因 261
一、財(cái)政赤字 261
二、信用膨脹 261
三、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度過(guò)快與經(jīng)濟(jì)
結(jié)構(gòu)不合理 262
四、外債規(guī)模過(guò)大 262
五、通貨膨脹的國(guó)際傳導(dǎo) 262
第三節(jié) 通貨膨脹的效應(yīng)與調(diào)控 263
一、通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng) 263
二、通貨膨脹的社會(huì)效應(yīng) 264
三、通貨膨脹的治理措施 265
第四節(jié) 通貨緊縮 266
一、通貨緊縮的定義 266
二、通貨緊縮的原因 266
三、通貨緊縮對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的影響 267
四、通貨緊縮的治理 268
本章小結(jié) 269
本章習(xí)題 270
第十二章 貨幣政策 271
第一節(jié) 貨幣政策目標(biāo) 273
一、貨幣政策的含義 274
二、貨幣政策的*終目標(biāo) 275
三、貨幣政策的中介目標(biāo) 281
第二節(jié) 貨幣政策工具 285
一、一般性貨幣政策工具 285
二、選擇性貨幣政策工具 290
三、其他貨幣政策工具 291
第三節(jié) 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制 293
一、凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)
機(jī)制理論 294
二、貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制
理論 295
三、后凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)
機(jī)制理論 296
四、國(guó)際貿(mào)易傳導(dǎo)機(jī)制 297
五、貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào) 297
六、加入WTO對(duì)中國(guó)貨幣政策的
部分影響 297
第四節(jié) 貨幣政策效果 298
一、影響貨幣政策效果的因素
分析 298
二、貨幣政策效果的衡量 301
第五節(jié) IS-LM模型：貨幣政策與
財(cái)政政策 302
一、商品市場(chǎng)均衡：IS曲線的
移動(dòng) 302
二、貨幣市場(chǎng)均衡：LM曲線的
移動(dòng) 306
三、貨幣政策和財(cái)政政策效應(yīng) 307
本章小結(jié) 315
本章習(xí)題 316
第十三章 金融監(jiān)管 317
第一節(jié) 金融監(jiān)管的界說(shuō)和理論 319
一、金融監(jiān)管及其范圍 319
二、金融監(jiān)管的基本原則 319
三、金融監(jiān)管的理論依據(jù) 321
四、金融監(jiān)管成本 324
五、金融管理失靈 325
第二節(jié) 金融監(jiān)管體制 326
一、金融監(jiān)管體制及其類型 326
二、金融業(yè)自律 327
三、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制 329
第三節(jié) 金融國(guó)際化與金融監(jiān)管的
國(guó)際協(xié)調(diào) 329
一、金融國(guó)際化及其表現(xiàn) 329
二、金融國(guó)際化給金融監(jiān)管帶來(lái)的
挑戰(zhàn) 331
三、金融監(jiān)管的溢出效應(yīng) 332
四、監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)和監(jiān)管套利 332
五、金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)與
未來(lái)發(fā)展 333
本章小結(jié) 334
本章習(xí)題 335
第十四章 金融創(chuàng)新與發(fā)展 336
第一節(jié) 金融創(chuàng)新概述 338
一、金融創(chuàng)新的概念 338
二、金融創(chuàng)新的原因 339
三、金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢(shì) 342
第二節(jié) 金融創(chuàng)新的種類 344
一、金融傳統(tǒng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新 344
二、金融市場(chǎng)創(chuàng)新 345
三、金融工具創(chuàng)新 347
四、金融制度創(chuàng)新 350
第三節(jié) 金融創(chuàng)新的影響 353
一、對(duì)貨幣供給的影響 353
二、對(duì)貨幣政策的影響 354
三、對(duì)金融監(jiān)管的影響 356
四、對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響 358
五、對(duì)商業(yè)銀行的影響 360
第四節(jié) 我國(guó)的金融創(chuàng)新 361
一、我國(guó)金融創(chuàng)新的歷史 361
二、我國(guó)金融創(chuàng)新存在的問(wèn)題 363
三、我國(guó)金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略選擇 364
本章小結(jié) 366
本章習(xí)題 367
主要參考文獻(xiàn) 368