中國法院2015年度案例·金融糾紛

一、銀行卡糾紛
(一)借記卡糾紛
1.收單行應否承擔銀行卡被盜刷的責任
——楊龍訴中國建設銀行股份有限公司東莞新世紀支行借記卡案
2.磁條銀行卡盜刷后法律責任的認定問題
——鄧力與交通銀行股份有限公司北京大望路支行儲蓄存款合同案
3.銀行是否應為客戶銀行卡被盜取承擔賠償責任
——吳春田訴寧遠縣郵政局等儲蓄存款合同案
4.銀行卡盜刷后民事責任的承擔
——占武斌訴中國工商銀行股份有限公司上海市徐家匯支行銀行卡案
5.銀行卡被盜刷，誰擔責
——陳會民訴中國建設銀行股份有限公司北京市分行儲蓄存款合同案
6.使用偽卡的儲蓄卡盜刷案件，無證據(jù)證明持卡人對泄露密碼存在重大
過失的，銀行應承擔賠償責任
——劉奇訴中國建設銀行股份有限公司北京市分行儲蓄存款合同案
(二)信用卡糾紛
7.銀行自行提高信用額度后是否需對信用卡盜刷超原額度損失承擔責任
——王茅訴中國工商銀行股份有限公司牡丹卡中心信用卡案
二、儲蓄存款合同糾紛
8.“克隆卡”交易案件的過錯認定及責任承擔
——孫明輝訴中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司新民市支行儲蓄合同案
9.銀行收取儲戶打印賬單費用的司法審查
——王巖訴花旗銀行(中國)有限公司北京亞運村支行儲蓄存款合同案
10.存款合同中儲蓄機構(gòu)之審查義務的判定
——張平訴中國建設銀行股份有限公司宜黃支行存款合同案
11.ATM機上存款金額爭議的舉證責任
——王某訴中國工商銀行股份有限公司北京陶然亭支行儲蓄存款合同案
三、金融借款合同糾紛
(一)金融借款合同擔保
12.連帶保證責任的訴訟時效
——農(nóng)行北京分行訴興東方公司等金融借款合同案
13.附解除條件保證合同的認定
——中國建設銀行股份有限公司北京中關村分行訴李竹、北京金源鴻大房地產(chǎn)有限公司等金融借款合同案14.貸款實際使用人是否承擔連帶責任
——湖南會同農(nóng)村商業(yè)銀行訴歐陽華、歐陽可耀金融借款合同案
15.合同相對性的司法應用
——石林彝族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴豈云芬等金融借款合同案
16.保證期間與訴訟時效的區(qū)別
——棗強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴王帥等金融借款合同案
17.回購擔保責任的效力和履行順序
——湖北銀行股份有限公司宜昌環(huán)東支行訴李年海等金融借款合同案
18.違法發(fā)放貸款的合同效力
——湖北秭歸農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴張承群金融借款合同案
19.偽造離婚協(xié)議書進行房屋變更登記后所設定的抵押權(quán)是否有效
——江蘇啟東農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司少直支行訴唐建東金融借款合同案
20.借用過橋資金以新還舊是否屬于“以貸還貸”
——江蘇如東農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司飲泉支行訴南通輝煌彩色鋼板有限公司等金融借款合同案
21.名義借款人的法律責任
——青島銀行股份有限公司濟南分行訴李鳳嶺等金融借款合同案
22.房屋預告登記是否能夠優(yōu)先受償
——威海市高區(qū)融億通小額貸款有限公司訴岳小平金融借款合同案
23.擔保合同真實性的舉證責任分擔
——山東安丘農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴李秋霞、高振全金融借款合同案
24.連帶之債訴訟時效的涉他性
——棗莊市市中區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社稅郭信用社訴王宜龍等金融借款合同案
25.保證人在保證期間死亡時的保證責任承擔
——廣東揭陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司訴陳剴川等金融借款合同案
26.房地產(chǎn)抵押會知書的效力
——惠來縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴黃條德、惠來德安特種水產(chǎn)有限公司金融借款合同案
27.受益人受領再擔保權(quán)益也應接受相應約束
——中國民生銀行股份有限公司總行營業(yè)部訴北京中小企業(yè)信用再擔保有限公司保證合同案
(二)金融借款合同履行
28.和解協(xié)議履行不同程序會產(chǎn)生不同法律效力
——北京百龍綠色科技企業(yè)總公司訴中國建設銀行股份有限公司北京城市建設開發(fā)專業(yè)支行金融借款合同案29.離婚判決對夫妻共同債務的分割能否對抗債權(quán)人
——任丘市農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴李章鼠、李勝利金融借款合同案
30.對被執(zhí)行人在其入股公司的未分配利潤可強制執(zhí)行
——北京鳳桐祥瑞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司與申請執(zhí)行人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司揚州潤揚支行、被執(zhí)行人揚州隆耀光電科技發(fā)展有限公司等執(zhí)行異議案
31.銀行保兌倉業(yè)務主體法律責任的司法認定
——南京銀行股份有限公司上海分行訴上海享御實業(yè)有限公司等金融借款合同案
32.實際用款人與借款人不一致時的還款責任
——中國郵政儲蓄銀行有限責任公司沈陽市砂陽路支行訴李凡、宋桂蓮、盧晶金融借款合同案
33.父親代為簽收貸款催收通知書是否中斷訴訟時效
——邵陽市城郊農(nóng)村信用合作聯(lián)社訴王君義金融借款合同案
四、票據(jù)糾紛
(一)票據(jù)損害責任糾紛
34.票據(jù)被除權(quán)判決后的權(quán)利救濟
——中國民生銀行股份有限公司衡水分行訴滄州為民棉業(yè)有限公司票據(jù)損害賠償案
35.交付轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否需要對基礎關系進行實質(zhì)審查
——夏俊田訴菏澤中聯(lián)水泥有限公司票據(jù)損害賠償責任案
36.票據(jù)除權(quán)后的權(quán)利救濟
——蘇州市合力包裝材料有限公司訴山東恒信基塑業(yè)股份有限公司票據(jù)損害責任案
37.票據(jù)被他人申請除權(quán)判決后，合法持票人可以票據(jù)損害賠償為由提起
侵權(quán)訴訟
——江蘇華宏實業(yè)集團有限公司訴李長英票據(jù)損害責任案
38.訴訟請求不同是否適用“一事不再理”
——北京市瑞隆運輸服務有限責任公司訴北京銀行股份有限公司前門支行票據(jù)損害責任案
(二)其他票據(jù)糾紛
39.票據(jù)返還糾紛中的舉證責任
——陳學軍訴北京星球偉業(yè)不銹鋼有限公司等票據(jù)案
40.無法證明交易關系能否主張票據(jù)利益返還請求權(quán)
——石振營訴北京興瑞明德汽車銷售服務有限公司票據(jù)利益返還請求權(quán)案
41.如何確定未在票據(jù)背書的失票人的公示催告權(quán)利
——紀建鳳訴上海錦禹紡織品有限公司票據(jù)案
42.出票日期的填寫人不明是否影響善意持票人持有支票的效力
——北京宜思信達科技有限公司訴北京騰飛開拓數(shù)碼科技中心票據(jù)追索權(quán)案
43.撤銷票據(jù)除權(quán)判決的理由
——江蘇展飛不銹鋼設備有限公司訴洛陽悅達汽車有限公司票據(jù)案
44.公示催告程序與正當理由
——江蘇省對外經(jīng)貿(mào)股份有限公司訴上海萬雀堂文體用品有限公司票據(jù)案
45.票據(jù)關系與基礎關系分離時的責任承擔
——大連旅順德業(yè)金屬門窗有限公司訴大連保稅區(qū)威名國際貿(mào)易有限公司票據(jù)付款請求權(quán)案
46.票據(jù)返還請求權(quán)糾紛應由被告住所地法院管轄
——寧國市三方恒信耐磨有限公司訴溧陽禾鋒化學有限公司等票據(jù)返還請求權(quán)案
47.銀行承兌匯票保證金的性質(zhì)認定與處理
——中國民生銀行股份有限公司上海分行執(zhí)行異議案
五、信用證糾紛
48.議付行對受益人享有追索權(quán)
——大連匯豐達國際貿(mào)易有限公司訴東亞銀行(中國)有限公司大連分行信用證議付案
六、企業(yè)借貸糾紛
49.是否應該對借貸企業(yè)收繳利息和罰款
——江西省山口巖水利樞紐工程開發(fā)有限公司訴中國水電建設集團遼寧工程局有限公司企業(yè)借貸案
50.典當企業(yè)發(fā)放貸款的效力
——聊城市誠信典當有限責任公司訴山東聊城雁峰塑業(yè)有限公司等企業(yè)借貸案
附錄
銀行卡業(yè)務管理辦法
(1999年1月5日)
商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法
(2011年1月13日)
中華人民共和國商業(yè)銀行法(節(jié)錄)
(2003年12月27日)
儲蓄管理條例
(2011年1月8日)
中華人民共和國擔保法
(1995年6月30日)
最高人民法院關于適用《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋
(2000年12月8日)
中華人民共和國票據(jù)法
(2004年8月28日)
最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定
(2000年11月14日)
最高人民法院關于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定
(2005年11月14日)