銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力公共基礎講義·真題·預測全攻略

第1章?中國銀行體系概況
第1節(jié)?中央銀行、監(jiān)管機構與自律組織 
考點1?中央銀行 
考點2?監(jiān)管機構 
考點3?自律組織 
第2節(jié)?銀行業(yè)金融構 
考點4?政策性銀行 
考點5?大型商業(yè)銀行
考點6?中小商業(yè)銀行
考點7?農(nóng)村金融機構
考點8?中國郵政儲蓄銀行
考點9?外資銀行
考點10?非銀行金融機構
第3節(jié)?同步強化訓練   第2章?銀行經(jīng)營環(huán)境
第1節(jié)?經(jīng)濟環(huán)境
考點1?宏觀經(jīng)濟運行
考點2?經(jīng)濟結構
考點3?經(jīng)濟全球化
第2節(jié)?金融環(huán)境
考點4?金融市場
考點5?金融工具
考點6?貨幣政策
第3節(jié)?同步強化訓練   第3章?銀行主要業(yè)務
第1節(jié)?負債業(yè)務
考點1?存款業(yè)務
考點2?借款業(yè)務
第2節(jié)?資產(chǎn)業(yè)務
考點3?貸款業(yè)務
考點4?債券投資業(yè)務
考點5?現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務
第3節(jié)?中間業(yè)務
考點6?交易業(yè)務
考點7?清算業(yè)務
考點8?支付結算業(yè)務
考點9?銀行卡業(yè)務
考點10?代理業(yè)務
考點11?托管業(yè)務
考點12?擔保業(yè)務
考點13?承諾業(yè)務
考點14?理財業(yè)務
考點15?電子銀行業(yè)務
第4節(jié)?同步強化訓練   第4章?銀行管理
第1節(jié)?公司治理
考點1?公司治理的含義
考點2?公司治理的主體
考點3?利益相關者
考點4?信息披露
第2節(jié)?資本管理
考點5?銀行資本的概念與作用
考點6?監(jiān)管資本的要求及管理
考點7?經(jīng)濟資本及其應用
第3節(jié)?風險管理
考點8?銀行風險的種類
考點9?風險管理的發(fā)展歷程
考點10?全面風險管理
考點11?風險管理流程
第4節(jié)?內(nèi)部控制
考點12?內(nèi)部控制的目標
考點13?內(nèi)部控制的原則
考點14?內(nèi)部控制的構成要素
考點15?內(nèi)部控制的重點內(nèi)容
第5節(jié)?合規(guī)管理
考點16?合規(guī)管理的相關概念
考點17?合規(guī)管理的目標
考點18?合規(guī)管理體系的基本要素
考點19?合規(guī)管理的重點內(nèi)容
考點20?合規(guī)管理部門職責
第6節(jié)?金融創(chuàng)新
考點21?金融創(chuàng)新概述
考點22?金融創(chuàng)新的基本原則
考點23?金融創(chuàng)新與客戶利益保護
第7節(jié)?同步強化訓練   第5章?銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
第1節(jié)?《中國人民銀行法》相關規(guī)定
考點1?中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權
考點2?中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權
考點3?中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權
第2節(jié)?《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定
考點4?《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
考點5?《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定
第3節(jié)?違反有關法律規(guī)定的法律責任
考點6?刑事責任
考點7?行政處罰
考點8?行政處分
考點9?相關的處罰措施
第4節(jié)?反洗錢法律制度
考點10?洗錢概述
考點11?《中華人民共和國反洗錢法》
考點12?《金融機構反洗錢規(guī)定》
考點13?《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
考點14?違反反洗錢規(guī)定的法律責任
第5節(jié)?同步強化訓練
第6章?銀行主要業(yè)務法律規(guī)定
第1節(jié)?存款業(yè)務法律規(guī)定
考點1?存款及其辦理原則
考點2?存款業(yè)務的基本法律要求
考點3?對單位或個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序
考點4?存款利率的法律管制
考點5?存單糾紛案件的認定與處理
考點6?存款合同
第2節(jié)?授信業(yè)務法律規(guī)定
考點7?授信原則
考點8?授信審核
考點9?貸款業(yè)務的基本法律要求
考點10?貸款合同
第3節(jié)?銀行業(yè)務禁止性規(guī)定
考點11?商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款的禁止
考點12?對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止 
考點13?同業(yè)拆借業(yè)務的禁止
第4節(jié)?銀行業(yè)務限制性規(guī)定
考點14?對同一借款人貸款的限制
考點15?對關系人發(fā)放擔保貸款的限制
考點16?對相關金融業(yè)務和直接投資的限制
考點17?對結算業(yè)務的限制
第5節(jié)?同步強化訓練    第7章?民商事法律基本規(guī)定
第1節(jié)?民事權利主體
考點1?民事權利主體的概念
考點2?自然人
考點3?法人
考點4?非法人組織
第2節(jié)?民事法律行為和代理
考點5?民事法律行為 
考點6?代理及其種類
第3節(jié)?擔保法律制度 
考點7?擔保法律制度概述
考點8?物權法
考點9?抵押
考點10?質(zhì)押
考點11?保證
考點12?留置
第4節(jié)?公司法律制度
考點13?《公司法》概述
考點14?公司設立制度
考點15?公司資本制度 
考點16?公司的組織機構
考點17?公司終止制度
第5節(jié)?票據(jù)法律制度
考點18?《票據(jù)法》概述
考點19?票據(jù)的功能
考點20?票據(jù)行為
考點21?票據(jù)權利
考點22?票據(jù)喪失的補救措施
第6節(jié)?合同法律制度
考點23?合同的概念及特征
考點24?合同的訂立
考點25?合同的生效
考點26?合同的履行
考點27?違約責任
第7節(jié)?同步強化訓練   第8章?金融犯罪及刑事責任
第1節(jié)?金融犯罪概述
考點1?金融犯罪的概念
考點2?金融犯罪的種類
考點3?金融犯罪的構成
第2節(jié)?破壞金融管理秩序罪
考點4?危害貨幣管理罪
考點5?破壞銀行管理罪
第3節(jié)?金融詐騙罪
考點6?集資詐騙罪
考點7?貸款詐騙罪
考點8?信用證詐騙罪
考點9?信用卡詐騙罪
考點10?票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
第4節(jié)?銀行業(yè)相關職務犯罪
考點11?職務侵占罪
考點12?挪用資金罪
考點13?非國家工作人員受賄罪
考點14?簽訂、履行合同失職被騙罪
第5節(jié)?同步強化訓練   第9章?概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則
第1節(jié)?《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
考點1?宗旨
考點2?從業(yè)人員
考點3?適用范圍
第2節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)基本準則
考點4?誠實信用
考點5?守法合規(guī)
考點6?專業(yè)勝任
考點7?勤勉盡職
考點8?保護商業(yè)秘密與客戶隱私
考點9?公平競爭
第3節(jié)?同步強化訓練   第10章?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定
第1節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
考點1?熟知業(yè)務
考點2?監(jiān)管規(guī)避
考點3?崗位職責
考點4?信息保密
考點5?利益沖突
考點6?內(nèi)幕交易
考點7?了解客戶
考點8?反洗錢
考點9?禮貌服務
考點10?公平對待
考點11?風險提示
考點12?信息披露
考點13?授信盡職
考點14?協(xié)助執(zhí)行
考點15?禮物收送
考點16?娛樂及便利
考點17?客戶投訴
第2節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
考點18?尊重同事
考點19?團結合作
考點20?互相監(jiān)督
第3節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構
考點21?忠于職守
考點22?爭議處理
考點23?離職交接
考點24?兼職
考點25?愛護機構財產(chǎn)
考點26?費用報銷
考點27?電子設備使用
考點28?媒體采訪
考點29?舉報違法行為
第4節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
考點30?互相尊重
考點31?交流合作
考點32?同業(yè)競爭
考點33?商業(yè)保密與知識產(chǎn)權保護
第5節(jié)?銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
考點34?接受監(jiān)管
考點35?配合現(xiàn)場檢查
考點36?配合非現(xiàn)場監(jiān)管
考點37?禁止賄賂及不當便利
第6節(jié)?同步強化訓練   第11章?附則
第1節(jié)?懲戒措施
第2節(jié)?解釋機構及生效日期
第3節(jié)?同步強化訓練