銀行個人理財業(yè)務全攻略

總序
前言
上編 理財理念
　第1章 理財基本理念
　 1.1 人生需要規(guī)劃，財產(chǎn)需要打理
　 1.2 傳統(tǒng)理財之缺陷
　 1.3 理財?shù)降桌硎裁?br />　 1.4 理財主要工具
　 1.5 樹立正確的理財理念
　 1.6 理財?shù)哪康模簩崿F(xiàn)財務自由
　第2章 理財常見誤區(qū)
　2.1 中國居民理財常見問題
　 2.2 當前居民理財常見誤區(qū)
　第3章 生命周期與理財
　3.1 理財是一生的事業(yè)
　 3.2 個人／家庭的生命周期與理財
　 3.3 基于生命周期理論的理財觀
　 3.4 四種典型理財價值觀
　 3.5 基于生命周期理論的理財策略
　第4章 理財規(guī)劃
　4.1 個人理財，從規(guī)劃開始
　 4.2 需求層次與理財規(guī)劃
　 4.3 理財規(guī)劃的主要內(nèi)容
　 4.4 制定理財規(guī)劃
　第5章 理財必備知識
　 5.1 需要掌握的理財知識
　5.2 具備理財智商
　 5.3 擁有高財商所需掌握的基礎(chǔ)知識
　 5.4 認識財富的各種殺手
　 5.5 提高理財認知水平，實現(xiàn)富足人生規(guī)劃
　 5.6 提高自身理財知識，實現(xiàn)富足人生
　第6章 銀行理財產(chǎn)品及其選擇
　 6.1 認識理財產(chǎn)品
　 6.2 不同收益的人民幣理財產(chǎn)品特征
　 6.3 理財產(chǎn)品的主要類型
　 6.4 銀行理財產(chǎn)品的豐要風險
　 6.5 銀行理財產(chǎn)品的選擇
　 6.6 購買理財產(chǎn)品先要問清楚五個問題
　 6.7 理財產(chǎn)品的選擇
　第7章 風險控制與管理
　 7.1 風險無處不在
　 7.2 風險與收益是一對孿生兄弟
　 7.3 理財活動中存在的主要風險類型
　 7.4 個人理財風險的形成機理
　 7.5 影響理財風險偏好的主要因素
　 7.6 各種理財工具的收益和風險
　 7.7 理財風險管理方法
　 7.8 個人理財業(yè)務風險管理主要策略
　7.9 如何面對理財中的風險
下編 銀行個人理財業(yè)務
　第8章 國內(nèi)外銀行業(yè)個人理財業(yè)務發(fā)展
　 8.1 國外銀行個人理財業(yè)務發(fā)展及其特色
　 8.2 我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展及其成功轉(zhuǎn)型
　 8.3 銀行零售業(yè)務未來發(fā)展趨勢：個人理財業(yè)務的比拼
　 8.4 銀行理財業(yè)務發(fā)展格局預測
　第9章 銀行開展個人理財業(yè)務的深層次原因
　 9.1 銀行營銷理念的兩次重大轉(zhuǎn)變
　 9.2 銀行開展個人理財業(yè)務的背景
　 9.3 銀行個人理財業(yè)務的準確定位及其特點
　 9.4 銀行開辦理財業(yè)務的目的和意義
　 9.5 現(xiàn)階段銀行體系發(fā)展個人理財業(yè)務的優(yōu)勢
　 9.6 阻礙個人理財業(yè)務健康發(fā)展的內(nèi)部問題與外部“瓶頸”
　第10章 個人理財從業(yè)人員
　 10.1 個人理財規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展演變
　 10.2 市場需求催生理財從業(yè)人員
　 10.3 客戶對理財從業(yè)人員的期望
　 10.4 理財從業(yè)人員的基本職責
　 10.5 理財師的基本條件
　 10.6 理財師必須具備的基本素質(zhì)
　 10.7 從業(yè)人員的培訓與培養(yǎng)
　10.8 如何讓自己在競爭中脫穎而出
　第11章 目標客戶定位與篩選
　11.1 STP營銷理論
　 11.2 銀行客戶細分的作用
　11.3 商業(yè)銀行客戶細分的兩個標準
　 11.4 客戶風險特征及其理財特性
　11.5 不同類型客戶的利潤貢獻
　 11.6 如何判斷目標客戶
　 11.7 深度挖掘客戶的主要策略
　 11.8 目標客戶的開發(fā)
　 11.9 留住客戶、升級客戶等級的基礎(chǔ)和手段
　第12章 有效溝通與客戶關(guān)系管理
　 12.1 溝通模式及手段
　 12.2 缺乏與客戶有效溝通的原因
　 12.3 理財業(yè)務實踐中的溝通技巧
　 12.4 客戶關(guān)系管理在個人理財業(yè)務中的作用
　 12.5 建立銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)
　第13章 財富管理與私人銀行
　13.1 認清財富管理的內(nèi)涵
　 13.2 商業(yè)銀行提供財富管理服務的原因
　 13.3 私人銀行：超級富豪財富管理者
　 13.4 私人銀行與個人理財有何不同
　 13.5 私人銀行業(yè)務不等同于貴賓理財
　 13.6 為什么需要私人銀行
　 13.7 我國私人銀行發(fā)展狀況及未來趨勢
　 13.8 我國私人銀行發(fā)展主要制約因素
參考文獻