CEI中國(guó)行業(yè)發(fā)展報(bào)告：銀行業(yè)（2004）

報(bào)告目錄　　第一章　　銀行業(yè)概述
　　　一、銀行業(yè)定義與發(fā)展概述
　　　　（一）銀行業(yè)定義
　　　?。ǘ┲袊?guó)銀行業(yè)的制度變遷
　　　二、中國(guó)銀行業(yè)主要特點(diǎn)
　　　?。ㄒ唬┿y行信貸仍然是國(guó)內(nèi)企業(yè)融資的主要形式
　　　　（二）國(guó)有商業(yè)銀行主導(dǎo)地位逐漸減弱
　　　?。ㄈ┲饕鹑跈C(jī)構(gòu)歷史包袱沉重
　　　　（四）混業(yè)經(jīng)營(yíng)方興未艾
　　　?。ㄎ澹┙鹑诒O(jiān)管難度加大
　　　三、2003年中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展的國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境
　　　四、中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展的國(guó)際環(huán)境
　　　?。ㄒ唬┲饕?jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r
　　　　（二）國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析　　第二章　　銀行業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境
　　　一、2003年頒布的主要法律法規(guī)
　　　　（一）監(jiān)管類
　　　?。ǘI(yè)務(wù)拓展類
　　　　（三）市場(chǎng)準(zhǔn)入類
　　　?。ㄋ模├使芾?br />　　　二、2003年出臺(tái)的新政策及其影響
　　　?。ㄒ唬﹪?guó)有商業(yè)銀行改革政策
　　　?。ǘU(kuò)大外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣的空間
　　　?。ㄈ┥险{(diào)存款準(zhǔn)備金率
　　　?。ㄋ模﹪?yán)格控制貸款規(guī)模增長(zhǎng)過(guò)快的勢(shì)頭
　　　?。ㄎ澹﹪?yán)格控制向鋼鐵、電解鋁等行業(yè)的信貸
　　　?。┲行∑髽I(yè)板開拓融資新渠道
　　　三、監(jiān)管體制改革及意義
　　　四、2004年銀行業(yè)政策走勢(shì)判斷
　　　?。ㄒ唬┤诵写髤^(qū)行管理體系再次醞釀重大變革
　　　　（二）人民幣利率、匯率將繼續(xù)保持穩(wěn)定　　第三章　　金融市場(chǎng)運(yùn)行狀況
　　　一、金融市場(chǎng)發(fā)展概況
　　　　（一）股票市場(chǎng)概況
　　　?。ǘ﹤袌?chǎng)概況
　　　　（三）銀行間市場(chǎng)概況
　　　?。ㄋ模┩鈪R市場(chǎng)概況
　　　?。ㄎ澹┢睋?jù)市場(chǎng)概況
　　　　（六）保險(xiǎn)市場(chǎng)概況
　　　?。ㄆ撸┢谪浭袌?chǎng)概況
　　　二、中國(guó)銀行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模與結(jié)構(gòu)
　　　　（一）金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模
　　　?。ǘ┐尜J款總體規(guī)模
　　　　（三）存款結(jié)構(gòu)分析
　　　?。ㄋ模┵J款結(jié)構(gòu)分析
　　　三、金融工具的創(chuàng)新
　　　?。ㄒ唬┙鹑诠ぞ邉?chuàng)新的主要特點(diǎn)
　　　?。ǘ┙鹑诠ぞ叩膭?chuàng)新現(xiàn)狀
　　　　（三）金融工具創(chuàng)新的效應(yīng)
　　　?。ㄋ模┙鹑诠ぞ邉?chuàng)新存在的問題
　　　四、電子銀行業(yè)的發(fā)展
　　　?。ㄒ唬╇娮鱼y行業(yè)發(fā)展的總體情況
　　　?。ǘ╇娮鱼y行業(yè)的結(jié)構(gòu)分析　　第四章　　銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況
　　　一、法人銀行業(yè)務(wù)
　　　?。ㄒ唬┓ㄈ算y行業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境與整體情況
　　　　（二）法人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的結(jié)構(gòu)分析
　　　二、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)
　　　?。ㄒ唬﹤€(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的環(huán)境
　　　?。ǘ﹤€(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的總體情況
　　　?。ㄈ﹤€(gè)人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的結(jié)構(gòu)分析
　　　三、中間業(yè)務(wù)
　　　?。ㄒ唬┲虚g業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境與整體情況
　　　?。ǘ┲虚g業(yè)務(wù)發(fā)展結(jié)構(gòu)分析
　　　四、國(guó)際業(yè)務(wù)
　　　?。ㄒ唬﹪?guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境與整體情況
　　　?。ǘ﹪?guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展的結(jié)構(gòu)分析
　　　五、其他業(yè)務(wù)
　　　　（一）銀證合作業(yè)務(wù)
　　　?。ǘ┿y行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
　　　?。ㄈ┿y行基金業(yè)務(wù)　　第五章　　銀行業(yè)效益、風(fēng)險(xiǎn)與投資
　　　一、效益狀況
　　　?。ㄒ唬﹪?guó)有銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)
　　　　（二）上市銀行盈利狀況分析
　　　二、風(fēng)險(xiǎn)控制
　　　　（一）中國(guó)銀行業(yè)總體風(fēng)險(xiǎn)狀況
　　　?。ǘ┲袊?guó)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策分析
　　　　（三）中國(guó)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制存在的問題
　　　三、中國(guó)銀行業(yè)投資狀況
　　　　（一）中國(guó)銀行業(yè)投資環(huán)境與投資規(guī)模
　　　?。ǘ┲袊?guó)銀行業(yè)投資領(lǐng)域與主體模式
　　　?。ㄈ┲袊?guó)銀行業(yè)投資的機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
　　　四、2003年全國(guó)性商業(yè)銀行的全球排名與評(píng)級(jí)　　第六章　　重點(diǎn)地區(qū)2003年銀行業(yè)運(yùn)行狀況
　　　一、大陸地區(qū)
　　　?。ㄒ唬┍本┑貐^(qū)銀行業(yè)發(fā)展
　　　?。ǘ┤诵猩蜿?yáng)分行轄區(qū)銀行業(yè)發(fā)展
　　　?。ㄈ┤嗣胥y行天津分行轄區(qū)的銀行業(yè)發(fā)展
　　　?。ㄋ模┤嗣胥y行濟(jì)南分行轄區(qū)銀行業(yè)發(fā)展
　　　?。ㄎ澹┤嗣胥y行西安分行轄區(qū)銀行業(yè)發(fā)展
　　　?。┤嗣胥y行上海分行轄區(qū)銀行業(yè)發(fā)展
　　　?。ㄆ撸┤嗣胥y行廣州分行轄區(qū)銀行業(yè)發(fā)展
　　　?。ò耍┤嗣胥y行成都分行轄區(qū)銀行業(yè)發(fā)展
　　　?。ň牛┲貞c市銀行業(yè)發(fā)展
　　　　（十）人行武漢分行轄區(qū)銀行業(yè)發(fā)展
　　　二、香港地區(qū)
　　　?。ㄒ唬┫愀坫y行業(yè)的總體情況
　　　?。ǘ?003年香港銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境
　　　?。ㄈ┫愀坫y行普遍對(duì)前景感到樂觀
　　　　（四）銀行業(yè)發(fā)展仍面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)
　　　三、澳門地區(qū)
　　　四、臺(tái)灣地區(qū)
　　　?。ㄒ唬?003年總體發(fā)展情況
　　　?。ǘ┡_(tái)灣銀行持續(xù)爭(zhēng)取在大陸設(shè)立辦事處
　　　?。ㄈ┡_(tái)灣金融機(jī)構(gòu)積以多種方式爭(zhēng)取進(jìn)入大陸金融市場(chǎng)
　　　?。ㄋ模叟_(tái)三地"上海銀行"合作不斷深化
　　　?。ㄎ澹﹥砂躲y行共同參與國(guó)際金融業(yè)務(wù)合作步伐加快
　　　?。┐箨戙y行積極爭(zhēng)取進(jìn)入臺(tái)灣發(fā)展
　　　　（七）兩岸匯款量大幅度增加　　第七章　　主要銀行運(yùn)營(yíng)情況
　　　一、政策性銀行運(yùn)營(yíng)狀況
　　　?。ㄒ唬﹪?guó)家開發(fā)銀行
　　　　（二）中國(guó)進(jìn)出口銀行
　　　?。ㄈ┲袊?guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
　　　二、國(guó)有商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)狀況
　　　?。ㄒ唬┲袊?guó)工商銀行
　　　　（二）中國(guó)銀行
　　　?。ㄈ┲袊?guó)建設(shè)銀行
　　　?。ㄋ模┲袊?guó)農(nóng)業(yè)銀行
　　　三、股份制商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)狀況
　　　?。ㄒ唬┙煌ㄣy行
　　　?。ǘ┱猩蹄y行
　　　　（三）中信實(shí)業(yè)銀行
　　　?。ㄋ模┲袊?guó)光大銀行
　　　?。ㄎ澹┢謻|發(fā)展銀行
　　　?。┟裆y行
　　　　（七）興業(yè)銀行
　　　?。ò耍┤A夏銀行
　　　　（九）廣東發(fā)展銀行
　　　?。ㄊ┥钲诎l(fā)展銀行
　　　　（十一）恒豐銀行
　　　四、其他商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)狀況
　　　　（一）城市商業(yè)銀行
　　　?。ǘ┺r(nóng)村信用合作社與農(nóng)村商業(yè)銀行
　　　?。ㄈ┖腺Y銀行
　　　?。ㄋ模┩赓Y銀行
　　　?。ㄎ澹┟駹I(yíng)銀行
　　　　報(bào)告圖表目錄　　　表1： 我國(guó)現(xiàn)行銀行體系概覽
　　　表2： 上海證交所指數(shù)統(tǒng)計(jì)表
　　　表3： 深圳證交所指數(shù)統(tǒng)計(jì)表
　　　表4： 2003年國(guó)債發(fā)行情況簡(jiǎn)表
　　　表5： 2003年金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借資金融出、融入情況表
　　　表6： 2003年銀行間市場(chǎng)債券資金融通情況
　　　表7： 2003年底金融機(jī)構(gòu)（含外資）存款主要指標(biāo)
　　　表8： 2003年全國(guó)各地區(qū)人民幣存款規(guī)模
　　　表9： 2003年各類銀行類金融機(jī)構(gòu)存款規(guī)模
　　　表10： 2003年新增貸款投向行業(yè)結(jié)構(gòu)
　　　表11： 2003年末金融機(jī)構(gòu)貸款余額及全年新增貸款的區(qū)域分布
　　　表12： 交通銀行貸款行業(yè)和地區(qū)分布
　　　表13： 2003年主要商業(yè)銀行零售儲(chǔ)蓄比較
　　　表14： 中間業(yè)務(wù)發(fā)展的結(jié)構(gòu)分析
　　　表15： 2003年國(guó)內(nèi)主要銀行評(píng)級(jí)情況
　　　表16： 2003年河北省金融機(jī)構(gòu)存貸款情況
　　　表17： 2003年度上海金融業(yè)運(yùn)行情況
　　　表18： 中國(guó)進(jìn)出口銀行國(guó)際信用評(píng)級(jí)
　　　表19： 2003年中國(guó)進(jìn)出口銀行資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表20： 2002年中國(guó)工商銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
　　　表21： 2002年工商銀行合并資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表22： 2003年中國(guó)銀行損益表
　　　表23： 2003年中國(guó)銀行資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表24： 2002年中國(guó)銀行主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
　　　表25： 2003年建設(shè)銀行主要經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)
　　　表26： 1998－2003年中國(guó)建設(shè)銀行總體規(guī)模
　　　表27： 1998－2003年中國(guó)建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)成果
　　　表28： 中國(guó)建設(shè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表29： 2003年交通銀行資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表30： 2003年交通銀行損益表
　　　表31： 2003年招商銀行資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表32： 2003年招商銀行利潤(rùn)表
　　　表33： 2003年浦東發(fā)展銀行資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表34： 2003年浦東發(fā)展銀行利潤(rùn)表
　　　表35： 2003年浦發(fā)、民生、招商銀行盈利能力對(duì)比
　　　表36： 2003年民生銀行資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表37： 2003年民生銀行利潤(rùn)表
　　　表38： 2003年民生銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)模與盈利情況
　　　表39： 2003年華夏銀行資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表40： 2003年華夏銀行利潤(rùn)表
　　　表41： 2003年深圳發(fā)展銀行資產(chǎn)負(fù)債表
　　　表42： 2003年深圳發(fā)展銀行利潤(rùn)表
　　　表43： 5家民營(yíng)銀行設(shè)立方案
　　　
　　　圖1： 1998－2003年中國(guó)GDP增長(zhǎng)趨勢(shì)
　　　圖2： 1998－2003年中國(guó)進(jìn)出口總額增長(zhǎng)趨勢(shì)
　　　圖3： 1998－2003年城鄉(xiāng)居民收入變動(dòng)趨勢(shì)
　　　圖4： 1998－2003年城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)趨勢(shì)
　　　圖5： 2003年各月度開發(fā)銀行10年期金融債發(fā)行利率
　　　圖6： 2003年末金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)分布
　　　圖7： 1998－2003年中國(guó)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款增長(zhǎng)趨勢(shì)
　　　圖8： 2003年底金融機(jī)構(gòu)存款地區(qū)分布
　　　圖9： 2000-2003年各金融機(jī)構(gòu)貸款市場(chǎng)份額變化
　　　圖10： 2003年新增個(gè)人消費(fèi)信貸品種結(jié)構(gòu)
　　　圖11： 建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶情況
　　　圖12： 2000－2003年中國(guó)進(jìn)出口銀行總資產(chǎn)變動(dòng)情況
　　　圖13： 中國(guó)進(jìn)出口銀行支持出口合同金額增長(zhǎng)情況
　　　圖14： 中國(guó)進(jìn)出口銀行出口賣方信貸批貸增長(zhǎng)情況
　　　圖15： 中國(guó)進(jìn)出口銀行出口買方信貸貸款余額增長(zhǎng)情況
　　　圖16： 2000－2003年工商銀行資產(chǎn)及存貸款變動(dòng)趨勢(shì)
　　　圖17： 1998－2003年中國(guó)建設(shè)銀行資產(chǎn)及存貸款變動(dòng)情況
　　　圖18： 1999－2003年中國(guó)建設(shè)銀行員工人數(shù)變動(dòng)趨勢(shì)
　　　圖19： 2001－2003年交通銀行資產(chǎn)及存貸款變動(dòng)情況
　　　圖20： 2001-2003年招商銀行撥備前利潤(rùn)與凈利潤(rùn)增長(zhǎng)情況
　　　圖21： 2003年招商銀行各項(xiàng)營(yíng)業(yè)收入增速對(duì)比
　　　圖22： 2002-2003年招商銀行撥備前利潤(rùn)及貸款增幅比較
　　　圖23： 1999-2003年浦發(fā)銀行資本充足率
　　　圖24： 1998-2003年民生銀行不良貸款率
　　　圖25： 1998-2003年民生銀行存貸差規(guī)模