金融監(jiān)管原理與實務

第一章金融監(jiān)管原理
第一節(jié)金融體系概述
一.金融體系的構成
二.商業(yè)銀行
三.中央銀行
第二節(jié)金融監(jiān)管的理論基礎
一.金融的公共物品特性(公共物品論)
二.金融市場機制的不完善性("自然壟斷"論)
三.金融交易的信息不對稱性("信息不對稱"論)
四.金融經營的不確定性和高風險性("金融風險"論)
五.金融紊亂和危機的危害性("外部效應"論)
第三節(jié)金融監(jiān)管的基本宗旨
一.維護金融體系的安全與穩(wěn)定
二.保護存款人和公眾的利益
三.促進金融業(yè)的公平有效競爭
四.保證中央銀行貨幣政策的順利實施
第四節(jié)金融監(jiān)管的基本原則
一.監(jiān)督獨立性原則
二.依法監(jiān)管原則
三.法人統(tǒng)一監(jiān)管原則
四.持續(xù)性監(jiān)管原則
五.綜合并表監(jiān)管原則
六.信息披露與透明度原則
七.市場約束原則
八.成本與效率原則
九.服務與監(jiān)管并重的原則
十.預警與處罰并重原則
十一.監(jiān)管適度與有效競爭的原則
第五節(jié)有效金融監(jiān)管的基本條件
一.健全的監(jiān)管組織機構體系
二.健全的金融監(jiān)管法規(guī)框架
三.符合國際慣例的審慎會計制度
四.完善的社會中介體系
五.良好的社會信用環(huán)境
六.充分的信息披露和透明度
七.合格的監(jiān)管人員隊伍
第六節(jié)金融監(jiān)管的國際發(fā)展趨勢
一.在實施合規(guī)性監(jiān)管的同時,進一步強化風險監(jiān)管
二.強調健全的公司治理結構和內部控制機制
對金融機構穩(wěn)健發(fā)展的重要性
三.強調審慎會計原則與審慎性監(jiān)管的重要性
四.強調綜合并表監(jiān)管和資本控制
五.強調現(xiàn)場檢查的重要性
六.強調信息披露和市場約束
七.強調監(jiān)管的國際合作和跨境監(jiān)管
八.強調根據本國國情選擇不同的監(jiān)管模式
九.強調反洗錢和防止金融犯罪
十.在不斷完善對銀行傳統(tǒng)業(yè)務風險監(jiān)管的同時,
強調對銀行創(chuàng)新業(yè)務風險監(jiān)管
十一.金融業(yè)監(jiān)管標準逐步國際化,
各國的金融審慎監(jiān)管框架逐步趨向統(tǒng)一
第七節(jié)中國金融監(jiān)管的主要特點和教訓
一.我國金融監(jiān)管的主要特點
二.我國金融監(jiān)管應吸取的教訓
第二章金融監(jiān)管內容
第一節(jié)市場準入
一.市場準人的內涵
二.市場準人的原則
三.市場準人的標準
四.市場準人制度
五.市場準人申報程序
第二節(jié)金融機構風險類別及其監(jiān)管要點
一.金融風險的種類
二.金融風險的成因分析
三.金融機構風險的監(jiān)管要點
第三節(jié)公司治理結構監(jiān)管
一.公司治理結構監(jiān)管的重要性
二.法人治理結構的概念與要素
三.法人治理結構監(jiān)管要點
第四節(jié)內部控制監(jiān)管
一.內部控制的基本要素
二.內部控制的分析與評價
第五節(jié)資本監(jiān)管
一.資本充足率對金融機構的重要性
二.資本的構成
三.資本充足率的計算
四.對資本充足性狀況的分析與評價
五.巴塞爾新資本協(xié)議的主要變化
第六節(jié)資產質量監(jiān)管
一.貸款風險分類方法
二.貸款呆賬準備金的提取與呆賬核銷
三.資產質量的分析與評價
第七節(jié)盈利監(jiān)管
一.盈利的來源
二.盈利分析
三.監(jiān)管要求
第八節(jié)流動性監(jiān)管
一.流動性和流動性監(jiān)管
二.商業(yè)銀行流動性管理
三.分析流動性的基本方法
四.監(jiān)管的要點
第九節(jié)市場風險監(jiān)管
一.市場風險的分析與評價
二.監(jiān)管要求
第十節(jié)合規(guī)性監(jiān)管
一.合規(guī)性監(jiān)管與風險監(jiān)管的關系
二.合規(guī)性監(jiān)管的內容
三.處罰
第十一節(jié)網上銀行的監(jiān)管
一.網上銀行的概述
二.網上銀行業(yè)務的特點
三.網上銀行業(yè)務的組織形式
四.網上銀行業(yè)務的風險及其管理
五.對網上銀行的監(jiān)管
第三章金融監(jiān)管方法
第一節(jié)現(xiàn)場檢查
一.現(xiàn)場檢查概述
二.現(xiàn)場檢查的一般方法
三.現(xiàn)場檢查的主要內容及具體方法
四.現(xiàn)場檢查的法律規(guī)范
五.現(xiàn)場檢查的基本流程
第二節(jié)非現(xiàn)場監(jiān)管
一.非現(xiàn)場監(jiān)管概述
二.非現(xiàn)場監(jiān)管分析的主要內容
三.非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程
第三節(jié)外部審計
一.金融機構外部審計概述
二.外部審計與金融監(jiān)管
三.外部審計與金融監(jiān)管的協(xié)調
第四節(jié)風險綜合評價與預警
一.風險的識別
二.風險的評價
三.風險預警
第五節(jié)監(jiān)管報告
一.監(jiān)管報告概述
二.監(jiān)管報告的基本格式和內容
三.監(jiān)管報告的注意事項
第六節(jié)監(jiān)管行動與風險處置
一.根據不同風險程度,采取不同監(jiān)管措施
二.風險的處置
三.存款保險
第七節(jié)信息披露
一.信息披露的作用
二.信息披露的重要內容
三.信息披露的質量要求
四.信息披露的范圍
五.信息披露的主要方式