商業(yè)銀行管理精要

    第一章戰(zhàn)略管理
   第一節(jié)戰(zhàn)略管理的定義
   第二節(jié)戰(zhàn)略管理所不具有的含義
   第三節(jié)戰(zhàn)略成敗的決定因素
   一、成功的關鍵
   二、失敗的原因
   三、決策的復雜性
   四、真實業(yè)績狀況
   第四節(jié)影響公司的主要因素
   一、外部因素
   二、管理可以控制的范圍
   三、持續(xù)的競爭優(yōu)勢
   四、成功企業(yè)的基本要素
   第五節(jié)企業(yè)利益相關者
   一、企業(yè)利益相關者的定義
   二、一級利益相關者
   三、二級利益相關者
   四、三級利益相關者
   第六節(jié)銀行的價值
   一、經(jīng)營環(huán)境
   二、公司因素
   三、增進交流
   四、其他企業(yè)利益相關者
   第七節(jié)結論
   第二章營銷策略
   第一節(jié)營銷管理的任務
   一、低成本戰(zhàn)略
   二、差異化戰(zhàn)略
   三、專業(yè)化戰(zhàn)略
   第二節(jié)營銷戰(zhàn)略選擇的先決條件
   一、狀況分析
   二、客戶分析與營銷戰(zhàn)略的發(fā)展
   三、顧客分析的范圍
   第三節(jié)市場細分戰(zhàn)略
   一、大眾市場戰(zhàn)略
   二、差異化戰(zhàn)略
   三、集中性戰(zhàn)略
   四、如何定義細分市場
   第四節(jié)目標市場的定位
   一、影響定位的因素
   二、可供選擇的定位戰(zhàn)略
   第五節(jié)實施市場營銷戰(zhàn)略
   一、服務開發(fā)戰(zhàn)略
   二、制定定價政策
   三、定價戰(zhàn)略選擇
   四、促銷＆略
   五、服務的分銷方式
   第六節(jié)令顧客長期滿意的要素
   第七節(jié)結論
   第三章財務管理
   第一節(jié)財務分析的四個關鍵步驟
   第二節(jié)銀行財務報表
   一、銀行資產(chǎn)
   二、銀行負債和權益
   三、銀行的損益表
   四、其他相關信息
   第三節(jié)財務分析技巧
   一、數(shù)據(jù)計算中應注意的問題
   二、盈利性分析
   三、資本金分析
   四、流動性分析
   五、資產(chǎn)質量分析
   第四節(jié)美國商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)績比較方法
   一、聯(lián)邦存款保險機構的銀行季度報表
   二、希緒諾夫信息服務公司的數(shù)據(jù)
   三、統(tǒng)一銀行業(yè)績報告
   第五節(jié)結論
   第四章資本金管理
   第一節(jié)資本金要求
   一、資本金的含義
   二、貸款損失準備金
   三、風險權重資產(chǎn)
   四、立即管制措施
   第二節(jié)資本金的作用
   一、促進增長
   二、彌補意外虧損
   三、銀行資本的金融杠桿作用
   第三節(jié)股東和監(jiān)管機構
   第四節(jié)結論
   第五章資產(chǎn)負債管理
   第一節(jié)資產(chǎn)負債管理概述
   一、利率風險的定義
   二、投資風險
   三、收益風險和利率敏感度
   四、基點風險
   五、選擇風險
   六、收益曲線風險
   七、交易風險
   第二節(jié)利率風險對收益和價值的影響
   一、資金缺口與凈利息收益
   二、管理利率差幅
   第三節(jié)利率風險管理的技術
   一、缺口分析
   二、有效持續(xù)期缺口分析
   三、模擬分析
   第四節(jié)套期保值和利率風險管理
   一、利率期貨
   二、利率期權
   三、利率掉期
   第五節(jié)結論
   第六章信貸風險管理
   第一節(jié)信貸政策
   一、信貸授權
   二、信貸審核
   三、董事的基本職責
   第二節(jié)信貸的風險性
   第三節(jié)發(fā)放貸款的七個途徑
   一、客戶申請貸款
   二、主動出擊型貸款
   二、購頭貸款
   四、貸款承諾
   五、再融資
   六、經(jīng)紀人貸款
   七、透支
   第四節(jié)貸款的類型
   一、工商貸款
   二、房地產(chǎn)貸款
   二、消費信貸
   第五節(jié)貸款申請的評估
   一、信秘是關鍵
   二、信貸的6C原則
   第六節(jié)抵押擔保
   一、優(yōu)質抵押品的特征
   二、貸款的否決
   第七節(jié)核銷——貸款的最壞結局
   一、核銷的含義
   二、核銷壞賬對銀行資本金的影響
   三、貸款者的責任
   第八節(jié)結論
   第七章衍生風險管理
   第一節(jié)風險管理的定義
   一、傳統(tǒng)觀點
   二、改進后的定義
   三、風險管理體系需要滿足的條件
   第二節(jié)風險管理架構，
   一、第一步：建立風險分類表
   二、第二步：產(chǎn)品分類計價
   三、第三步：量化風險承擔
   四、第四步：風險調節(jié)資本金
   第三節(jié)衍生產(chǎn)品的特性
   第四節(jié)結論
   第八章兼并收購策略
   第一節(jié)如何通過并購創(chuàng)造股東利益
   第二節(jié)兼并的條件
   一、稅收
   二、負債
   三、市值置換比率
   四、價格／帳面價值率
   五、市盈率
   六、軟性條件
   第三節(jié)進攻性的和防御性的兼并策略
   一、進攻性策略
   二、防衛(wèi)性策略
   第四節(jié)并購的會計核算方法
   一、收購法
   二、權益聯(lián)營法
   第五節(jié)結論
   第九章欺詐、舞弊防范策略
   第一節(jié)欺詐和內部舞弊
   一、欺詐的定義
   二、內部人員濫用職權
   三、小銀行是首選的犯罪目標
   四、常見的幾種欺詐陰謀
   五、銀行內部人員欺詐和外部人員欺詐的區(qū)別
   第二節(jié)“洗錢”犯罪的特點與防范
   一、國際有組織犯罪的概況
   二“洗錢”的行話舉例
   三、洗錢的過程
   四、法律在“洗錢”問題上對銀行的要求
   五、貨幣審計局的警告
   第三節(jié)如何防范和調查欺詐
   一、董事的作用
   二、銀行安全人員的作用
   三、銀行審計人員的作用
   四、稽核人貝”
   五、犯罪資料報告
   第四節(jié)FDIC的警告信號
   第五節(jié)關聯(lián)融資和經(jīng)紀人交易
   第六節(jié)結論
   第十章內控與審計制度
   第一節(jié)內部控制
   一、內部控制的定義
   二、內部控制的必要性
   三、內部控制體系的構建
   第二節(jié)審計
   一、彌合預期缺口
   二、內部審計
   三、銀行稽核人員的作用
   四、保安人員的任務
   第三節(jié)結論
   第十一章銀行董事的職責
   第一節(jié)董事對股東的責任
   第二節(jié)董事會的責任
   一、關心責任
   二、忠誠責任
   第三節(jié)經(jīng)營決策原則
   第四節(jié)隸屬于董事會的專門委員會
   一、執(zhí)行委員會
   二、審計委員會
   三、資產(chǎn)負債管理委員會
   四、投資委員會
   五、信貸委員會
   六、信托委員會
   七、人事委員會
   第五節(jié)缺乏安全穩(wěn)健性的經(jīng)營行為舉例
   一、管理不當?shù)慕?jīng)營將導致缺乏安全穩(wěn)健性的經(jīng)營活動
   二、缺乏安全穩(wěn)健性的經(jīng)營活動舉例
   三、在下列條件下銀行經(jīng)營注定會失敗
   第六節(jié)董事的服務原則
   第七節(jié)結論
   附錄
   A銀行的信貸政策
   編譯后記